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重磅!证监会将研究论证在国家层面出台 完善各类交易场所监管规则
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以下来自于证监会对十三届全国人大二次会议第8379号建议的答复。

《关于加快完善地方金融监管相关法律依据为地方政府行使金融监管职能提供上位法支撑的建议》收悉。经认真研究,现就涉及我会职责范围的有关问题答复如下:

一是交易场所的基本功能是为市场参与者提供平等、透明的交易机会,促进要素和商品的有序流转和公平交易,具有较强的社会性和公开性,需要依法规范管理,确保安全运行。根据《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)等规定,清理整顿地方各类交易场所部际联席会议(办公室设在我会,以下简称联席会议)负责统筹协调、督促、指导省级人民政府开展各类交易场所清理整顿工作,督导有关部门和省级人民政府建立对交易场所和交易产品的规范管理制度,省级人民政府按照属地管理原则,负责地方各类交易场所的审批设立、日常监管和风险处置等工作。同时,省级人民政府依法对区域性股权市场进行监管,承担风险处置责任,制定实施细则和操作办法,我会负责制定统一的区域性股权市场业务及监管规则,对省级人民政府监管工作进行指导、协调和监督,对市场规范运作情况进行监督检查等。

二是近年来,国内金融快速发展,金融改革不断深化,各类新型金融业态不断涌现,对金融监管工作提出了新要求。在此背景下,完善包括地方交易场所、区域性股权市场在内的地方金融监管相关法律依据,对完善地方金融领域监管、防范化解金融风险具有重大意义。目前,部分类别交易场所已有国家层面的规定(如区域性股权市场、农村产权交易市场、公共资源交易平台),国家有关部门对碳排放、电力等部分交易场所也发布了具体规定,全国已有28个省(区、市)出台了交易场所管理规则,有关交易场所的监管制度不断完善。

三是完善地方金融监管相关法律依据为地方政府行使金融监管职能提供上位法支撑,既要做好顶层设计和总体制度安排,也要统筹完善中央和地方的事权分工和监管协同,又要凝练实践中探索形成的经验与共识。目前,我国各地区不同金融业态发展较不平衡,监管能力不一,各地区探索形成的经验尚待进一步检验并升华凝练。需要在深入研究、综合评估并广泛征求意见的基础上,适时完善相关法律、行政法规。目前,地方各类交易场所类别众多,涉及大宗商品、文化产权及艺术品、金融资产、国有产权、农村产权、林权、矿权、知识产权、碳排放权、排污权等多个类别,交易品种多样,情况比较复杂。地方交易场所管理制度既要兼顾统分关系,做好统一的交易场所管理制度与具体类别交易场所行业监管制度协调衔接,也要兼顾地方金融领域同非金融领域的监管适配,在地方事权范围内进一步研究论证,以保持交易场所监管规则体系的完整性、协调性和统一性。下一步,我会作为联席会议牵头单位,将坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,推动有关部门和地方政府认真总结清理整顿和规范发展各类交易场所的实践经验,完善各类交易场所监管规则,研究论证在国家层面出台交易场所监管制度的可行路径,进一步增加地方各类交易场所的制度供给,推动地方各类交易场所逐步走上规范发展道路,切实发挥服务实体经济功能。同时,我们将认真梳理、总结区域性股权市场监管、清理整顿各类交易场所相关规定和实践中行之有效的工作机制、经验做法,积极配合支持有关方面研究制定地方金融监督管理相关法规,完善地方金融监管体制,落实好全国金融工作会议确定的三项任务。

目前已制定地方金融条例的地区:

2016年7月1日实施,山东省地方金融条例

2018年5月1日实施,河北省地方金融监督管理条例

2018年10月征求意见,浙江省地方金融条例(征求意见稿)2019年7月1日实施,天津市地方金融监督管理条例

2019年7月1日实施,四川省地方金融监督管理条例

2019年11月立项论证,北京市地方金融监督管理条例

2019年12 月征求意见,上海市地方金融监督管理条例(征求意见稿)
    地方金融监管局是中国金融监管体系中比较新的成分,不像银行业有《中华人民共和国商业银行法》、证券业有《中华人民共和国证券法》、信托有《中华人民共和国证券法》。地方金融监管局可以依据执法的具体法律条例还不完备和系统化。目前一些省份,如山东、河北、天津、四川四省已经制定完毕并开始实施地方金融监督管理条例。

每个省对于地方金融监管条例都有一些不同的特点,反映了地方金融监管的一些差异化思路。

河北省地方金融监督管理条例明确了和天津、北京的配合联动,也明确了人民政府的负责人在金融监管中应负的责任,对在地方金融监督管理过程中不履职、不当履职、违法履职,导致产生严重后果的县级以上人民政府主要负责人,要依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

四川省地方金融监督管理条例的特点是建设全省统一地方金融风险监测预警系统,制定了非常具体的法律责任,更有特点是有较为具体的促进金融发展、金融风险管控和金融信用环境建立的措施。

山东省地方金融条例中要求县级以上人民政府地方金融监管机构都要建立统计分析制度和监测预警机制,也明确要求了地方金融组织向地方金融监管机构报送业务、财务和变更等事项的义务。山东省条例还对民间融资和交易场所和农村专业合作社信用业务的设立条件和审批做了详细规定。山东省条例还着重强调了对于金融聚集区培育、金融人才的引入。

天津市地方地方金融监管条例中则是非常具体的明确了7+4机构应该做的业务,也非常具体的明确了地方金融组织不能做的业务。例如“融资租赁公司开展业务活动应当确保租赁物权属清晰、真实存在且能够产生收益权,建立完善的内部风险控制体系,形成良好的风险资产分类管理、承租人信用评估、事后追偿和处置制度以及风险预警机制。鼓励和引导融资租赁公司对中小微企业提供融资支持。”又例如“融资租赁公司不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等金融业务,不得借融资租赁的名义开展非法集资活动以及从事违反国家规定的其他活动。”天津市条例也对非法金融活动定义和风险处置流程进行具体的阐述。

地方金融监管条例对于上位法的衔接不是容易的事情。 7+4机构的统一监管规则或者说上位法,主要由中央监管机构制定,地方金融监管机构负责日常具体执行。但是由于这些监管规则是中央各个部门制定的,地方法和上位法的衔接和具体执行其实并不容易,另外地方金融监管机构根据实际情况对于上位法的修订意见反馈也是比较复杂的流程。 

地方金融监管条例从目前来看,粒度还不够细致,这导致金融监管人员在具体执行的时候还是比较难以参考。比如到底什么样的活动和组织有非法集资嫌疑,现场检查到底检查什么等,地方金融组织到底要上报哪些数据,这些都需要做进一步细化的规定。

 


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